Российские банки ввели меры блокировки банковских переводов физических лиц, если возникают подозрения в нелегальности транзакций, сообщает Роскачество.
Эксперты организации определили основные причины таких блокировок. Согласно новым требованиям, начиная с 2024 года, финансовые учреждения обязаны замораживать сомнительные операции и запрашивать у клиента подтверждение их добровольности.
Роскачество отмечает, что банки обязаны принимать меры для защиты клиентов от незаконных действий, таких как кража личных данных или фальсификация документов. Блокировка переводов может быть результатом работы автоматизированных систем обнаружения подозрительной активности или ручной проверки операций, вызывающих сомнения.
Банки также должны соблюдать антимонопольное законодательство, которое запрещает незаконные финансовые операции, включая отмывание денег, финансирование терроризма и торговлю наркотиками.
В некоторых случаях, когда операция выглядит подозрительно, банк обязан заблокировать ее, чтобы избежать юридических и репутационных последствий. Блокировка перевода может быть связана с ограничениями, связанными с антимонопольными требованиями. Если клиент не предоставил достаточно информации для проверки, банк может заморозить его переводы до получения необходимых сведений. Ограничения также могут быть связаны с санкциями, когда перевод в определенные страны или организации может быть связан с терроризмом или нарушением прав человека.
Руководитель Центра финансовой экспертизы Роскачества, Ольга Вяльшина, отмечает, что такие ситуации обычно возникают, если банк подозревает клиента в нарушении законодательства.
Финансовые организации зачастую предпринимают меры предосторожности, так как нарушение законодательства может повлечь серьезные последствия, вплоть до лишения лицензии.
Если перевод был заблокирован, всегда есть возможность оспорить это решение, обратившись в банк и предоставив необходимую документацию и информацию.
Источник: Лента.ру.